부가세랑 헷갈리지 마세요! 대표님, 서류 안 챙기면 환급 놓칩니다!
📣 5월 = 종합소득세 시즌입니다!
"종소세? 나랑 상관없는 거 아냐?"라고 생각했다면... 그게 바로 함정입니다.
사업자든, 프리랜서든, 심지어 퇴사한 직장인도!
연소득이 있는 누구든 종소세 신고 대상일 수 있어요.
👉 이 글 하나면
- 종소세가 뭔지
- 누가 해야 하는지
- 필수 서류는 뭐고,
- 특히 서류 하나로 수십만 원 돌려받는 꿀팁까지!
완벽 정리해드립니다.
💬 종합소득세? 그게 도대체 뭔데요?
초간단 정의!
1년 동안 내가 벌어들인 모든 소득을 한데 모아서 세금 정산하는 것!
부가세는 "팔 때마다 붙는 세금",
종소세는 "한 해 마감하고 계산하는 세금"이라고 보면 돼요.
📌 누가 종소세 신고 대상?
- ✅ 개인사업자
- ✅ 프리랜서, 유튜버, 배달 라이더 등
- ✅ 직장인이었지만 연말정산 못하고 퇴사한 사람도!
- ✅ 부업으로 수익 발생한 N잡러
- ✅ 임대소득자, 주식·가상자산 양도차익 있는 분도 포함
🎯 정리하자면, 1년에 수익이 발생했는데 ‘회사에서 대신 세금 정산 안 해줬다’면 내가 직접 종소세 해야 함!
🗓️ 2025년 종합소득세 신고 기간
📅 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일
홈택스(hometax.go.kr) 또는 가까운 세무서에서 가능!
📂 종소세 신고 시 꼭 챙겨야 할 “숨은 공제용 서류 리스트”
"작년에 신고할 땐 없던 거 같은데요?"
👉 그건 부가세였고요, 이번엔 종소세예요! 완전 달라요!
| 📄 대출 이자 납입 내역서 | 사업자금 대출 이자도 비용 인정 | 은행 or 대출기관 |
| 🏥 건강보험 납입 증명서 | 지역가입자면 공제 가능 | 건강보험공단 |
| 🔥 화재보험 납입 내역서 | 사업장 보험료도 경비처리 | 보험사 |
| 💌 청첩장 / 부고 문자 | 경조사비도 사업비로 인정 | 문자 캡처 |
| 💝 기부금 영수증 + 고유번호증 | 공제 가능! 홈택스에 안 뜨는 경우도 있음 | 기부처 |
| 🚘 차량등록증 + 보험료 납입내역 | 업무용 차량 증빙 필수 | 시청 + 보험사 |
| 🛵 퀵비, 외주비 간이영수증 | 배송비, 소액지출도 경비 가능 | 보관 필수! |
💥 이 서류들 하나 빠뜨리면 세액공제 못 받고, 환급도 못 받아요!
❗ 종소세 신고할 때 자주 하는 실수는?
- “건강보험 자동이체니까 괜찮겠지~” → 증빙 없으면 공제 불가!
- “경조사비는 사적이라 제출 못 해…” → 아닙니다! 거래처 관련이면 OK!
- 차량등록증만 제출하고 보험료 누락!
- 기부금, 홈택스 안 뜬다고 포기 NO! → 영수증 따로 발급 받아야 해요
💡 사례 꿀팁: “연말정산 못하고 퇴사했어요… 저도 종소세 대상인가요?”
네! 맞습니다.
근로자가 퇴사 후 연말정산을 못 했을 경우, ‘근로소득자’지만 종합소득세 신고를 해야 해요!
홈택스 접속 후 ‘근로소득자 신고서’ 선택해서 본인이 직접 정산 가능.
간단하게 하면 10분 컷!
의외로 환급 나오는 경우 많아요.
📌 종소세, 이렇게 준비하세요!
- 🗂️ 서류는 미리 스캔 or PDF 보관
- 📱 홈택스 신고 시 파일 업로드 기능 활용
- ✅ 마감일 직전은 폭주하니 5월 초에 미리 신고 추천!
- 🙋♀️ 세무사에 맡기더라도, 서류 누락은 내 책임입니다!
✍️ 요약!
“종소세는 5월에 하는 나의 수익 결산! 준비 안 하면 내 돈 날아갑니다”
✅ 사업자든
✅ 프리랜서든
✅ 퇴사한 직장인이든
내가 직접 소득 신고해야 하는 시즌이 바로 5월!
지금부터라도 서류 하나하나, 똑똑하게 챙겨봅시다.
🧾 홈택스에서 종합소득세 신고하는 방법: 따라하기 가이드
1️⃣ 홈택스 접속 및 로그인
- 홈택스 홈페이지에 접속합니다.
- 화면 오른쪽 상단의 [로그인] 버튼을 클릭한 후, 공동인증서, 금융인증서 또는 간편인증(카카오, 네이버 등)을 통해 로그인합니다.
2️⃣ 신고/납부 메뉴 선택
- 상단 메뉴 중 **[신고/납부]**를 클릭한 뒤, 하위 메뉴에서 **[종합소득세]**를 선택합니다.
- 화면이 변경되면 종합소득세 신고 화면으로 이동합니다.
3️⃣ 신고 유형 선택
- 국세청에서 기본 정보가 채워진 모두채움 신고서(간편신고) 대상자라면 해당 항목을 선택합니다.
- 일반적인 경우에는 **[정기신고서 작성]**을 선택하여 직접 작성하는 방식으로 진행합니다.
4️⃣ 기본 정보 입력
- 본인의 개인정보 및 연락처, 주민등록번호 등을 확인하고 입력합니다.
- 사업자라면 사업자등록번호와 업종 코드 등을 정확하게 입력해야 합니다.
5️⃣ 소득 및 필요경비 입력
- 수입금액과 경비 내역을 직접 입력합니다.
- 간편장부 대상자 또는 복식부기 대상자에 따라 입력 방식이 달라질 수 있습니다 .
📌 1. 국세청 홈택스 '모두채움 신고 안내' 우편 or 문자 확인
- 매년 4월쯤 국세청에서 종합소득세 신고 안내문이 우편/문자로 옵니다.
거기 **"장부작성 의무자 유형"**이 명시되어 있어요.
- 해당되는 항목에 따라 자동 계산되는 부분도 있으니 꼼꼼하게 확인해 주세요.
📌 2. 홈택스 로그인 > 신고도움서비스에서 확인
- 홈택스 바로가기 → 로그인
- [종합소득세 신고도움 서비스] 클릭
- '신고유형' 항목에서 본인의 장부 기장 의무자 유형 확인 가능
예:
- 간편장부 대상자
- 복식부기 의무자
- 장부 작성 의무 없음 (일반적으로 소득 적은 분들)
🔍 사업자(개인) 기준 소득 확인 방법
홈택스 ‘신고도움 서비스’에 일부 소득자료가 자동 정리돼요!
간이과세자도 총 수입금액 기준으로 소득 잡아야 해요.
| 소득 종류 | 자료 | 비고 |
| 현금영수증 매출 | 홈택스 > 현금영수증 발행 내역 | 발행한 금액이 매출로 잡힘 |
| 카드 매출 | 홈택스 > 신용카드 매출 조회 | 카드 단말기 사용 시 자동 기록 |
| 계좌이체 매출 | 사업용 계좌 입금 내역 | 거래처 송금 내역 |
| 간이영수증, 현장 매출 | 직접 작성한 매출장부 | 특히 현금 매출은 직접 기록 필수 |
| 기타 수입 | 플랫폼 정산서 등 (배민, 쿠팡, 네이버 스마트스토어 등) | 정산 리포트 확인 |
6️⃣ 세액공제 및 감면 사항 입력
- 해당되는 세액공제(기부금, 교육비, 의료비 등)나 감면 항목이 있다면, 관련 서류를 토대로 입력합니다.
- 소득공제 항목을 빠뜨릴 경우 환급액에 큰 차이가 날 수 있으므로 꼼꼼하게 체크하는 것이 중요합니다.
7️⃣ 신고서 제출
- 모든 내용을 확인한 후, 오류가 없는지 최종 확인합니다.
- 이후 [신고서 제출] 버튼을 클릭하면 전자신고가 완료되며, 접수번호가 자동으로 부여됩니다.
8️⃣ 지방소득세 신고 (위택스 연동)
- 종합소득세 신고 완료 후, 화면 하단의 [지방소득세 신고 이동] 버튼을 클릭하면 위택스(wetax.go.kr)로 연결됩니다.
- 위택스에서도 지방소득세 항목을 입력하고 신고를 완료합니다.
✅ 신고 Tip
- 서류는 미리 스캔하여 PDF로 저장해두시면 신고 과정이 훨씬 수월합니다.
- 신고 기간은 5월 1일부터 5월 31일까지이며, 막판에는 접속이 몰리므로 5월 초 신고를 권장드립니다.
- 세무대리인을 통해 신고하시더라도, 서류 누락 시 불이익은 본인의 책임이 될 수 있으니 꼼꼼한 준비가 중요합니다.
✅ 나만의 경비 정리 꿀팁
- 💻 엑셀이나 구글 스프레드시트에 ‘월별 매출/경비 기록표’ 작성
- 📁 카드/계좌명세서에서 경비 추출
- 📷 간이영수증은 스마트폰으로 촬영 후 보관
- 🗂️ ‘매출/경비 폴더’를 만들어 자료 정리 → 신고 시 PDF 업로드용으로 활용
🧾 요약하면,
✅ "소득"은 홈택스+정산 리포트+입금 내역을 기준으로
✅ "경비"는 카드명세서, 계산서, 영수증 등 증빙 중심으로 입력!
'일하는 엄마 (오피스 꿀팁)' 카테고리의 다른 글
| 노션이 뭐야? 일하는 엄마가 제대로 써보니 생긴 일! (회사일정+아이케어 이거 하나로 ! 정리노하우) (3) | 2025.04.13 |
|---|---|
| (워킹맘) 육아휴직 중 건강보험료 유예, 놓치지 말고 꼭 챙기세요! (0) | 2025.04.04 |
| 국문 이메일 예시 | 직장인 필수 표현 & MZ 세대도 센스 있게 이메일 쓰는 법 (0) | 2025.03.21 |
| 직장인 이메일 제목 이렇게 쓰면 읽힌다! (상황별 예시 제공) 답장률 2배 (0) | 2025.03.20 |
| 처음쓰는 영어 이메일 필수 표현 , 비즈니스 영어 표현 (3) | 2025.03.19 |
